Az Erste Bank által bevezetett Pénzügyi monitor szolgáltatást március végétől érhetik el az ügyfelek. Az ingyenes funkció átláthatóvá teszi, hogy egy adott időszakban mire és mennyit költöttünk, azáltal, hogy bekategorizálja az adott számlá(k)hoz tartozó tranzakciókat (például lakhatás/rezsi, étel, autózás/tankolás, szórakozás stb. kategóriákba). A tranzakciók egy részét a Pénzügyi monitor automatikusan besorolja fő- és alkategóriába, melyet a felhasználó egyéni szabályok megadásával vagy a meglévők módosításával testre szabhat, finomíthat. Az elemzést grafikus megjelenítés teszi könnyen értelmezhetővé. „Tapasztalataink szerint csak kevesek tudják pontosan, hogy a saját költségvetésükből mire mennyi pénzt fordítanak, ebben segít a Pénzügyi monitor” – jegyezte meg az Erste Bank Pénzügyi monitor NetBanki szolgáltatással kapcsolatban Egri Szilvia, az Erste Digitális Csatornák osztályvezetője.
„A Pénzügyi monitort 2015. november végén először az Erste dolgozók számára tettük elérhetővé. A cél az volt, hogy a szolgáltatást még a márciusi publikus indulás előtt tökéletesíthessük, és értékes tapasztalatokat gyűjthessünk az új funkció várható fogadtatásáról. A dolgozók visszajelzései megerősítették, hogy a Pénzügyi monitor segítségével a korábbinál sokkal pontosabb képet kaphat a felhasználó költéseiről, ami egy magasabb szintű pénzügyi tudatosságot tesz lehetővé” – tette hozzá Egri Szilvia.
Fontos és hasznos funkció, hogy a költési limitek beállításával az is megadható, hogy mennyi az a maximális összeg, amelyet adott kategóriában vagy alkategóriában költeni szeretne az ügyfél, így elkerülhető a túlköltekezés veszélye. Természetesen a rendszer nem tiltja le a limit feletti vásárlást, de segít nyomon követni, hogy sikerült-e a megszabott kereten belül tartani a tényleges költést.
A most bevezetett Pénzügy monitor szolgáltatás a 2015-ben az „Év leginnovatívabb Bankja” díjat elnyert Erste Bank folyamatos NetBank fejlesztéseinek egyik újabb állomása. 2015 szeptembere óta például a kényelem és egyszerűség jegyében átláthatóbb és logikusabb menürendszer segíti a lakossági ügyfelek eligazodását a NetBankon belül, valamint kibővült a szolgáltatások köre is. A NetBank és a NetBróker összekapcsolásának köszönhetően az ügyfelek meglévő befektetéseiket már a NetBankban is kezelhetik, sőt új értékpapír számlát is nyithatnak. Mindemellett egyszerűbbé vált a hitelkártya tartozás kiegyenlítése, illetve egyes számlacsomagok felnőtt Erste Egyszámlára válthatóak át a NetBankon keresztül.
Az Erste Pénzügyi Monitor fő funkciói:
Költés Elemzés
Költési Limit beállítása