Bank of America: SAS-megoldás a pénzmosás elleni harcban

forrás Prim Online, 2003. november 5. 19:10

A Bank of America, mely mérlegfőösszege alapján az Egyesült Államok harmadik legnagyobb bankja, valamint az ország legnagyobb lakossági bankja, a SAS-t választotta partneréül pénzmosás elleni fellépésének erősítésére.
A Nemzetközi Valutaalap becslése szerint világszerte évente 800 milliárd és 2 billió USD közötti pénzösszeget mosnak tisztára. Az új szabályozások – mint az USA PATRIOT Act – megkövetelik a pénzintézetektől, hogy konkrét lépéseket tegyenek a pénzmosás visszaszorítására. A millió dolláros bírságok, a bűnügyi vizsgálatok és a cég jó hírneve csorbulásának veszélye arra késztetik a vezető bankokat, hogy erőteljesebben foglalkozzanak ezzel az üggyel, s fokozott erőfeszítéseket tegyenek a pénzmosás és a terroristák finanszírozásának megakadályozására.

A Bank of America, amely 25 éve a SAS ügyfele, a SAS segítségével teljesíti majd előírásokat, melyet a kongresszus a 2001. szeptember 11-i támadásokat követően fogadott el. A törvény megköveteli az Egyesült Államokban számlával rendelkező pénzintézetektől, hogy alakítsák ki a „kellő gondosság” alapelveit és eljárásait annak érdekében, hogy képesek legyenek felderíteni és megakadályozni a pénzmosásra, illetve a terroristák finanszírozására irányuló esetleges lépéseket és ezekről képesek legyenek a megfelelő időben jelentést készíteni.

A Bank of America a SAS Anti-Money Laundering megoldás fejlesztésének már korai fázisában is partnerként működött közre és jelenleg is alkalmazza a megoldást gyanús pénzügy tevékenységek felderítésében és jelentésében. A SAS megoldása a banki tranzakciók átfogó felügyeletét és különféle elemzési eljárásokat biztosít. Finomítható felderítési mérőszámok és logikai modellek lehetővé teszik a Bank of America számára gyanús tevékenységekről készülő jelentések pontos elkészítését. A Bank a SAS előrejelzési modelljeit alkalmazza a potenciálisan gyanús pénzügyi tranzakciók struktúrájának és anomáliáinak megértéséhez és vizsgálatához. A Bank of America pénzmosás elleni fellépéséhez elengedhetetlen a szokatlan vagy gyanús magatartás nyomonkövetésének képessége.

A SAS az egész vállalatra kiterjedő megoldást kínál, amely lehetővé teszi, hogy a Bank of America átfogó képet kapjon a számos üzletágat átfogó pénzügyi tranzakciókról.

A Bank of America a SAS Anti-Money Laundering megoldását saját brókerei kereskedési tevékenységének megfigyelésére, valamint ügyfél megfelelési, viselkedési elemzésekre is alkalmazza. A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának felderítése céljából végzett gyanús tevékenységek elemzésen túlmenően, az ügyfelek és a társaság érdekeinek védelmében a bank a brókerek viselkedését is elemzi, és jelentést készít a kockázatos helyzetekről.

„Ugyanazok az adatkezelési és elemző technológiák, amelyek a bankok számára segítséget nyújtanak jövedelmező ügyfeleik azonosításában és megszerzésükben, alkalmazhatóak az esetleges csalási vagy illegális tevékenységek felderítésére és előrejelzésére is” – mondta Jim Goodnight, a SAS elnök-vezérigazgatója.
Kulcsszavak: SAS pénzügy bank

Megoldás ROVAT TOVÁBBI HÍREI

Az AI segítségével teszi hatékonyabbá az energetikai rendszerek felügyeletét a Ganz

Új, mesterséges intelligencia alapú szakértői megoldást fejlesztett ki a Ganz Transzformátor- és Villamos Forgógépgyártó Kft. A Ganz Intelligent Solutions Expert System a villamosenergia-ipari eszközök, különösen teljesítmény transzformátorok, motorok és generátorok állapotfelméréséhez, diagnosztikájához és karbantartás ütemezéséhez nyújt digitális megoldást. 

2024. november 5. 10:18

Chery Group: Budapest–Róma egy feltöltéssel

Egyetlen feltöltéssel akár a Budapest-Róma távolságot is megtehetik majd az elektromos autók a Chery Group új akkumulátor-technológiájának köszönhetően. Az újdonságot a már itthon is kapható OMODA 5 gyártója az idei innovációs konferenciáján mutatta be.

2024. november 4. 11:39

Kövess minket a Facebookon!

Cikkgyűjtő

További fontos híreink

Gépek is rajthoz állnak a most induló Országos IT Megmérettetésen

2024. október 28. 18:06

Megnyitott a Vatera Galéria, a válogatott műtárgyak új platformja

2024. október 22. 15:25

Egy év alatt 45 milliárd forintot loptak el tőlünk a digitális bűnözők

2024. október 15. 16:51

Idén már ezernél is több résztvevőt várnak a Service Design Day-re

2024. október 7. 09:59