Bank of America: SAS-megoldás a pénzmosás elleni harcban
forrás Prim Online, 2003. november 5. 19:10
A Bank of America, mely mérlegfőösszege alapján az Egyesült Államok harmadik legnagyobb bankja, valamint az ország legnagyobb lakossági bankja, a SAS-t választotta partneréül pénzmosás elleni fellépésének erősítésére.
A Nemzetközi Valutaalap becslése szerint világszerte évente 800 milliárd és 2 billió USD közötti pénzösszeget mosnak tisztára. Az új szabályozások – mint az USA PATRIOT Act – megkövetelik a pénzintézetektől, hogy konkrét lépéseket tegyenek a pénzmosás visszaszorítására. A millió dolláros bírságok, a bűnügyi vizsgálatok és a cég jó hírneve csorbulásának veszélye arra késztetik a vezető bankokat, hogy erőteljesebben foglalkozzanak ezzel az üggyel, s fokozott erőfeszítéseket tegyenek a pénzmosás és a terroristák finanszírozásának megakadályozására.
A Bank of America, amely 25 éve a SAS ügyfele, a SAS segítségével teljesíti majd előírásokat, melyet a kongresszus a 2001. szeptember 11-i támadásokat követően fogadott el. A törvény megköveteli az Egyesült Államokban számlával rendelkező pénzintézetektől, hogy alakítsák ki a „kellő gondosság” alapelveit és eljárásait annak érdekében, hogy képesek legyenek felderíteni és megakadályozni a pénzmosásra, illetve a terroristák finanszírozására irányuló esetleges lépéseket és ezekről képesek legyenek a megfelelő időben jelentést készíteni.
A Bank of America a SAS Anti-Money Laundering megoldás fejlesztésének már korai fázisában is partnerként működött közre és jelenleg is alkalmazza a megoldást gyanús pénzügy tevékenységek felderítésében és jelentésében. A SAS megoldása a banki tranzakciók átfogó felügyeletét és különféle elemzési eljárásokat biztosít. Finomítható felderítési mérőszámok és logikai modellek lehetővé teszik a Bank of America számára gyanús tevékenységekről készülő jelentések pontos elkészítését. A Bank a SAS előrejelzési modelljeit alkalmazza a potenciálisan gyanús pénzügyi tranzakciók struktúrájának és anomáliáinak megértéséhez és vizsgálatához. A Bank of America pénzmosás elleni fellépéséhez elengedhetetlen a szokatlan vagy gyanús magatartás nyomonkövetésének képessége.
A SAS az egész vállalatra kiterjedő megoldást kínál, amely lehetővé teszi, hogy a Bank of America átfogó képet kapjon a számos üzletágat átfogó pénzügyi tranzakciókról.
A Bank of America a SAS Anti-Money Laundering megoldását saját brókerei kereskedési tevékenységének megfigyelésére, valamint ügyfél megfelelési, viselkedési elemzésekre is alkalmazza. A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának felderítése céljából végzett gyanús tevékenységek elemzésen túlmenően, az ügyfelek és a társaság érdekeinek védelmében a bank a brókerek viselkedését is elemzi, és jelentést készít a kockázatos helyzetekről.
„Ugyanazok az adatkezelési és elemző technológiák, amelyek a bankok számára segítséget nyújtanak jövedelmező ügyfeleik azonosításában és megszerzésükben, alkalmazhatóak az esetleges csalási vagy illegális tevékenységek felderítésére és előrejelzésére is” – mondta Jim Goodnight, a SAS elnök-vezérigazgatója.
A Bank of America, amely 25 éve a SAS ügyfele, a SAS segítségével teljesíti majd előírásokat, melyet a kongresszus a 2001. szeptember 11-i támadásokat követően fogadott el. A törvény megköveteli az Egyesült Államokban számlával rendelkező pénzintézetektől, hogy alakítsák ki a „kellő gondosság” alapelveit és eljárásait annak érdekében, hogy képesek legyenek felderíteni és megakadályozni a pénzmosásra, illetve a terroristák finanszírozására irányuló esetleges lépéseket és ezekről képesek legyenek a megfelelő időben jelentést készíteni.
A Bank of America a SAS Anti-Money Laundering megoldás fejlesztésének már korai fázisában is partnerként működött közre és jelenleg is alkalmazza a megoldást gyanús pénzügy tevékenységek felderítésében és jelentésében. A SAS megoldása a banki tranzakciók átfogó felügyeletét és különféle elemzési eljárásokat biztosít. Finomítható felderítési mérőszámok és logikai modellek lehetővé teszik a Bank of America számára gyanús tevékenységekről készülő jelentések pontos elkészítését. A Bank a SAS előrejelzési modelljeit alkalmazza a potenciálisan gyanús pénzügyi tranzakciók struktúrájának és anomáliáinak megértéséhez és vizsgálatához. A Bank of America pénzmosás elleni fellépéséhez elengedhetetlen a szokatlan vagy gyanús magatartás nyomonkövetésének képessége.
A SAS az egész vállalatra kiterjedő megoldást kínál, amely lehetővé teszi, hogy a Bank of America átfogó képet kapjon a számos üzletágat átfogó pénzügyi tranzakciókról.
A Bank of America a SAS Anti-Money Laundering megoldását saját brókerei kereskedési tevékenységének megfigyelésére, valamint ügyfél megfelelési, viselkedési elemzésekre is alkalmazza. A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának felderítése céljából végzett gyanús tevékenységek elemzésen túlmenően, az ügyfelek és a társaság érdekeinek védelmében a bank a brókerek viselkedését is elemzi, és jelentést készít a kockázatos helyzetekről.
„Ugyanazok az adatkezelési és elemző technológiák, amelyek a bankok számára segítséget nyújtanak jövedelmező ügyfeleik azonosításában és megszerzésükben, alkalmazhatóak az esetleges csalási vagy illegális tevékenységek felderítésére és előrejelzésére is” – mondta Jim Goodnight, a SAS elnök-vezérigazgatója.
Kapcsolódó cikkek
- Aktuális trendek a kockázatkezelési piacon
- Dinamikusan emelkedik az internetbanki ügyfelek száma
- Hurrikán-előrejelzés SAS-szoftverrel
- Pénzügyi bűncselekményeket kiszűrő automata rendszer Linz szövetkezeti adatbankjánál
- Az Innostart segíti az üzleti angyal típusú finanszírozás elterjesztését
- A kereskedelmi bankok nem felelnek meg saját elvárásaiknak
- Új világrekordot állított fel a SAS
- Az F-Secure új domainnel tenné biztonságossá a pénzügyi weblapokat
- Aktív trójai elleni védelem bankoknak
- SAS: rekordárbevétellel ünnepelt
Megoldás ROVAT TOVÁBBI HÍREI
Az AI segítségével teszi hatékonyabbá az energetikai rendszerek felügyeletét a Ganz
Új, mesterséges intelligencia alapú szakértői megoldást fejlesztett ki a Ganz Transzformátor- és Villamos Forgógépgyártó Kft. A Ganz Intelligent Solutions Expert System a villamosenergia-ipari eszközök, különösen teljesítmény transzformátorok, motorok és generátorok állapotfelméréséhez, diagnosztikájához és karbantartás ütemezéséhez nyújt digitális megoldást.
2024. november 5. 10:18
Chery Group: Budapest–Róma egy feltöltéssel
Egyetlen feltöltéssel akár a Budapest-Róma távolságot is megtehetik majd az elektromos autók a Chery Group új akkumulátor-technológiájának köszönhetően. Az újdonságot a már itthon is kapható OMODA 5 gyártója az idei innovációs konferenciáján mutatta be.
2024. november 4. 11:39