Smaragddal a pénzmosás ellen

OTS - Cégvonal, 2008. október 2. 08:46

A Cellent Finance Solutions AG bemutatta a Smaragd termékcsalád legfrissebb verzióját a Smaragd-felhasználók immár kilencedik konferenciáján Münchenben. A pénzügyi bűncselekmények elleni küzdelem segítésére megalkotott szoftver legújabb, 4.0-s változata megfelel az összes olyan követelménynek, amelyet az Európai Unió 3. pénzmosás elleni előirányzata, valamint a pénzmosás elleni küzdelemről szóló német kiegészítő törvény (GwBekErgG) tartalmaz.

A számítógépes program S/Research elnevezésű, pénzmosás elleni egységét teljesen átdolgozták, és beleépítettek egy forgatókönyv alapú megközelítést, amelynek segítségével kiszűrhetők az új pénzmosási és csalási módszerek, és tartósan alacsony szintre szoríthatók a téves riasztások. Így a jövőben sokkal kevesebb lesz azon esetek száma, amelyekben a program gyanúsnak ítél valójában nem kifogásolható tranzakciókat, miközben azonban a korábbiakhoz hasonló nagy biztonsággal azonosítja a csaláshoz kötődő ügyleteket.

A program rendszerfelépítését a szoftverfejlesztés legújabb elvei szerint szintén teljesen átalakították. Az új változat szolgáltatásorientált architektúrán (SOA) alapszik, és rugalmasan beépíthető a már létező rendszerekbe és alkalmazási környezetekbe. A szoftverfelépítés paradigmaváltása új lehetőségeket teremt a csalás, a pénzmosás és a terrorizmus pénzügyi támogatásának felderítésére és megelőzésére. A karcsúsított teljesítményalgoritmusok jelentősen csökkentik a hardverköltségeket. A rendszer alaposan megtisztítható a felhalmozódott fölösleges adatoktól, és ezáltal hatékonyan kihasználhatók az erőforrásai.

A Smaragd termékcsalád eleget tesz a GwBekErgG minden feltételének. Az új jogszabályi keret az ügyfelek alapos ismeretét előíró elvvel (KYC) összhangban szigorúbb ügyfélellenőrzésre kötelezi a pénzügyi szolgáltatókat. Ezt az elvet különösen alkalmazni kell a politikailag kényes helyzetű ügyfelek (PEP) esetében. A programok új kockázatalapú megközelítése révén csökkenthető az ügyfelekkel kapcsolatos kockázatok profilok alapján történő, szubjektív ellenőrzésének mértéke. Ezt a megközelítési modult minden szükséges ponton beépítették a Smaragd termékcsalád legújabb verziójába. A Smaragd 4.0 használatával a pénzintézetek könnyen meg tudnak felelni új kötelezettségeiknek.

Negyvenöt ország mintegy 750 pénzintézete használja a Smaragd szoftvert. Különösen a sokféle struktúra szerint felépülő globális cégek élvezhetik a program nagy rugalmasságának és tisztíthatóságának előnyeit. Az új szoftverváltozat novemberben kerül a forgalomba.

Kulcsszavak: bank security

Infogazdaság ROVAT TOVÁBBI HÍREI

A Széchenyi István Egyetem közreműködésével magyar műhold vizsgálja az aszályos területeket

Hiánypótló kutatás zajlik a győri Széchenyi István Egyetem részvételével, amelynek keretében egy műhold ad rendszeresen távérzékelt adatokat Magyarország területéről. A konzorciumban megvalósuló európai uniós projekt során az intézmény Albert Kázmér Mosonmagyaróvári Kara az űrből érkező információkat elemzi és kontrollálja az aszályos időszakok hatásainak enyhítése érdekében. 

2024. november 2. 15:26

Számos MI-t használó alkalmazással ismerkedhettek meg a résztvevők a Mobile Broadband Forum kiállításon

Már több mint három millió mesterséges intelligenciára képes alkalmazás készült világszerte, túlszárnyalva a hagyományos alkalmazások számát – derült ki a 2024-es Isztambulban megrendezett Global Mobile Broadband Forum (MBBF) során. 

2024. november 2. 11:54

Még két hétig jelentkezhetnek az IT hallgatók a K&H STEM ösztöndíjpályázatára

Meghosszabbítja két héttel STEM pályázatának leadási határidejét a K&H bank, hogy minél több egyetemi hallgató vehessen részt a kezdeményezésben. Az új határidő szerint november 17-én éjfélig fogadja a pénzintézet a pályamunkákat. A pályázatra – amelyben nyolc aktuális, innovatív téma közül választhatnak a jelentkezők – hazai IT képzést nyújtó egyetemek hallgatói jelentkezhetnek két kategóriában: mesterképzés és alapképzés. A nyerteseket szakmai zsűri választja ki, és akár 500.000 forint értékű díjazásban is részesülhetnek.

2024. november 2. 10:12

Globális adózási jövőkép: Paradigmaváltás az ENSZ kezdeményezésében?

A nemzetközi adózás szabályrendszerében jelentős változás közeleg: az ENSZ új adóügyi keretegyezményen dolgozik, amely az OECD jelenlegi reformjaitól eltérő módon kínálna megoldásokat, különös tekintettel a fejlődő országok érdekeire. A tervezett rendszer átfogó célja, hogy a multinacionális vállalatokat és vagyonos magánszemélyeket is érintő, méltányosabb és átláthatóbb globális adózási környezetet teremtsen. Vajon milyen hatással lesz mindez a digitális gazdaságra, és hogyan befolyásolja majd a már bevezetés alatt álló globális minimumadót?

2024. november 1. 12:09

Az LG ismét a TOP 100 márka között

Az LG Electronics (LG) jelentős előrelépést tett a globális piacon innovatív márkastratégiájával, ennek köszönheti, hogy ismét a legkiemelkedőbb globális márkák között szerepelhet.

2024. október 30. 20:19

Kövess minket a Facebookon!

Cikkgyűjtő

További fontos híreink

Gépek is rajthoz állnak a most induló Országos IT Megmérettetésen

2024. október 28. 18:06

Megnyitott a Vatera Galéria, a válogatott műtárgyak új platformja

2024. október 22. 15:25

Egy év alatt 45 milliárd forintot loptak el tőlünk a digitális bűnözők

2024. október 15. 16:51

Idén már ezernél is több résztvevőt várnak a Service Design Day-re

2024. október 7. 09:59